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索引号: 113417030032495656/202101-00020 组配分类: 预警信息
发布机构: 宣州教体局 主题分类: 科技、教育 / 其它 / 公告
名称: 防电诈 | 教你识别电信网络诈骗常见类型 文号:
生成日期: 2021-01-14 发布日期: 2021-01-14
防电诈 | 教你识别电信网络诈骗常见类型
发布时间:2021-01-14 09:39 浏览次数: 字体:[ ]

宣州区电信网络诈骗案件高发类型及典型案例

1.贷款诈骗

犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息,后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人,获取被害人信息,以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由,或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式,诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式,以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式,实施诈骗。

案例:117日,水阳辖区一名受害人收到一条短信息,通过该信息受害人注册了一个名叫“蚂蚁借贝”的软件,并在该平台上进行贷款操作,后平台客服联系受害人称其银行卡号错误需要解冻方可贷款,根据对方的提示受害人分多次向不同的账户共转账7万元,之后对方发送一张营业执照图片给受害人,以查看还款能力为由再次让受害人向另一个专户转账4万元,受害人汇款后对方还让其转账,受害人意识被骗,遂报警。


2.刷单诈骗

犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用,并额外提成。一般在刷单过程中,被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

除在购物网站付款刷单的形式之外,还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由,刷粉丝、点赞的;谎称博彩网做活动,刷彩票流水的;谎称股票大盘提升交易活跃度,刷股票交易的,与传统刷单类似,犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导,并承诺返利、返佣金,一般被害人刷第一单时,犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头,当被害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

案例:1213日,济川辖区一名受害人接到一名自称是58同城招聘部工作人员的电话,对方询问是否愿意刷单,之后受害人添加了对方的QQ,并在对方的“指导”下开始刷单,刷单两次后受害人要求客服退还其刷单的5万余元,客服称需要再缴纳一定费用至公司的对公账户后才可退款,受害人又向对方指定账户转账4万余元。此案受害人共计损失10万余元。


3.冒充电商物流客服

犯罪嫌疑人冒充电商平台客服(淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等),谎称被害人购买的物品出现问题,以可给予被害人退款、理赔、退税等为由,诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息,将被害人银行卡内钱款转走;或者因商品质量原因导致交易异常,将冻结被害人账户资金,让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗;或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等,如不取消上述业务将扣费为由,诱导被害人转款,实施诈骗;或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由,让被害人提高会员积分进行贷款,并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。

犯罪嫌疑人冒充电商平台客服,称被害人所开店铺因违规操作、完善店铺信息等原因导致店铺将无法正常营业,店铺相关账户被冻结,需要交纳保证金、认证金实施诈骗;或者犯罪嫌疑人先冒充消费者,联系被害人,谎称被害人所开店铺无法付款、无法下单。之后,犯罪嫌疑人又冒充电商平台客服(常见为被害人扫描由冒充消费者的犯罪嫌疑人提供的二维码,与冒充电商平台客服的犯罪嫌疑人在线联系),谎称被害人所开的店铺信誉不够、没有认证等,以需要交纳保证金、认证费、服务费等为由,诱导被害人转账汇款,从而实施诈骗。

案例:1217日,济川辖区一名受害人在家接到一陌生电话,对方自称是“京东客服”人员,称之前错误办理了业务需要取消并消除会员等,随后受害人根据对方提示进行转账,最后发现被骗。此案受害人共损失5万余元。

4.投资理财诈骗

犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具(QQ、微信、陌陌、抖音、soul等)、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式)将投资理财网站或APP发送给受害人,谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等,诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时,发现对方将自己拉黑或者失联。

案例:1112日,鳌峰辖区一名受害人通过抖音添加了一名为自称是“做金融理财”的微信好友,经过两天的交谈,对方向受害人推荐下载了“蚂蚁理财”APP,注册账号后受害人按照对方的要求开始充值,前两次充值,受害人获得少量盈利,之后受害人又陆续充值四次,对方均以充值更高金额有奖金或充值未达到一定金额无法提现等理由要求受害人继续充值,受害人这才发现自己被骗。此案受害人实际损失10万余元。


5.冒充领导诈骗

犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具(QQ、微信、微博等)等方式,冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份(冒充领导身边的秘书、司机等,同样是以领导的名义),以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由,诱骗被害人转账汇款,从而实施诈骗。

案例:1112日,鳌峰辖区一名受害人收到一位自称是受害人单位领导的微信好友申请,对方谎称有急事但不方便用自己的账户转账,让受害人帮忙,同时对方发送了一张转账截图(该截图为PS照片)至受害人手机,称已提前将18万元人民币转至受害人账户,需24小时才能到账。受害人向对方提供的账户分两次转账10万元后发现被骗。


警方提醒:

一、陌生电话,只要提到银行卡的,一律挂掉;

二、只要提到中奖的,一律挂掉;

三、只要提到公检法、税务等部门,要求汇款的,一律挂掉;

四、所有短信要求点击链接,一律删除;

五、微信陌生人发来的链接,一律不点;

六、提到安全账户的,一律是诈骗